кредиты без залога предпринимателям

займ имущество

Все Новые С пробегом. В кредит. Объем от, л. Год от.

Кредиты без залога предпринимателям планируется взять кредит в банке на 3 года

Кредиты без залога предпринимателям

МФК ЗАЙМ ОНЛАЙН СПИСОК

Банк для бизнеса. От 1 до 10 лет. Для ЮЛ и ИП. Выбирайте, сколько взять. Получайте деньги одной суммой или в пределах одобренного лимита. Кредит одной суммой без залога. Кредит одной суммой с залогом. Возобновляемая кредитная линия без залога. В оборот или на развитие. Только в оборот. Как погашается. Равными частями по основному долгу. Каждый месяц платёж уменьшается. Или проценты каждый месяц. А основной долг — последним платежом. Главное отличие. Без поручителей для ИП.

Разные виды залогов. Деньги можно брать частями. Вам позвонит менеджер и поможет подобрать кредит. Мы проверим данные и проведём оценку бизнеса на кредитоспособность. Деньги придут на счёт после подписания договора. Снимать наличные со счёта по чеку или картам Альфа-Cash. Погашать любую задолженность перед банком. Выдавать и погашать займы и кредиты. Приобретать эмиссионные ценные бумаги. Покупать или погашать векселя и паи паевых инвестиционных фондов. Оплачивать инкассовые и другие документы на бесспорное списание денежных средств.

Выплачивать дивиденды акционерам. Вкладывать в уставные капиталы. Переводить на карту и размещать на вкладах. Погашать просроченную задолженность по налогам. Оплачивать участие в тендерах и аукционах. Срок ведения бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки. Дополнительно для ИП: гражданство РФ, возраст — от 25 до 65 лет включительно. Обязательное подтверждение целевого использования кредита. Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка.

Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджеров банка. Для юрлица Нужен, как минимум, один поручитель — физлицо. Для заёмщика ИП. Для заёмщика юрлица. Поручительство Залогодателя третьих лиц.

Нужен хотя бы один поручитель — физлицо или поручительство залогодателя. Количество поручителей рассчитывается по итогам рассмотрения заявки на кредит. Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные ниже. Анкета-согласие физлица: с информацией об участниках сделки — заёмщике-физлице или поручителях по количеству поручителей по кредиту , согласием на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй.

Это универсальный продукт, предлагаемый клиентам банка на развитие бизнеса: пополнение оборотных средств, приобретение и реконструкцию основных средств, а также инвестиционные цели. Кредиты для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских фермерских хозяйств на приобретение недвижимости, используемой для бизнеса.

Кредиты для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских фермерских хозяйств на приобретение транспортных средств, сельскохозяйственной, строительно-дорожной, горной и другой специальной техники, принимающей непосредственное участие в бизнесе.

Кредитование клиентов микро-бизнеса на пополнение оборотных средств, инвестиционные цели, а также рефинансирование кредитов, полученных в других БВУ или в МФО. Предоставление краткосрочных займов юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, крестьянским фермерским хозяйствам на пополнение оборотных средств.

Кредиты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, имеющим бизнес, действующий на протяжении не менее 12 месяцев. Кредиты МСБ Гарантии МСБ Госпрограммы Депозиты «Классический» «Инвестиционный» «Оптимальный» «Нур-Комфорт» «Фонд недропользователя» «Уставный капитал» Кредитное товарищество «Удобный» Тарифы Информация для предпринимателей POS-терминалы Ведение счета Кассовые операции Конверсионные операции Переводы Документарные операции Дистанционное банковское обслуживание Платежные карты юридических лиц и эквайринг Сейфовые операции Кредитование Прочие консультационные и информационные услуги Платежные карточки Корпоративные карточки Эквайринг Зарплатный проект ИП-карточка Платежи и переводы Сейфовые услуги Переводы Памятка для клиентов, осуществляющих платежи в российских рублях Кредитование корпоративного бизнеса Кредитование на пополнение оборотных средств Финансирование инвестиционных проектов Торговое финансирование Договор текущего счета Интернет-банкинг.

Кредиты для малого и среднего бизнеса. Акции по реструктуризации проблемных займов Для заемщиков, имеющих просроченную задолженность в Нурбанке, действует несколько акций для залоговых и беззалоговых кредитов за исключением банковского продукта «Товарный кредит» , предоставляющих возможность проблемным заемщикам снизить долговую нагрузку на приемлемых условиях для должников. Узнать больше. Отсрочка по кредитам для МСБ и ИП Банк предоставляет отсрочку платежа по погашению основного долга и начисленного вознаграждения юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, обратившиеся в период с 01 апреля до 30 июня года.

Предупреждение о возможных последствиях для Клиента в случае пользования банковской услугой по предоставлению потребительского кредита без залога.

Кредиты без залога предпринимателям 501
Кредиты без залога предпринимателям 159
Кредиты без залога предпринимателям 439
Как взять кредит в россельхозбанке Кредит в день обращения без отказа на карту

Даром) взять кредит наличными на 3000000 хорошем качестве!!!

Такой принцип используется в течение всего года. Особенностью такого типа займов является нецелевой характер. Получается, что банк не проверяет направление использования средств. Такой подход существенно упрощает оформление и повышает вероятность одобрения займа.

Следует иметь в виду, что потребительский кредит выдается только физическим лицам. Однако, из-за особого статуса ИП некоторые банки могут отказать им в оформлении подобного кредита. В большинстве случаев сумма потребительского кредита не превышает рублей. Для увеличения займа потребуется привлечь поручителя или созаемщика. Это позволит получить до рубле й. Если же потребуется еще большая сумма, придется предоставить качественный залог. Этот вид займа оформляется на конкретные цели — расширение торговли и производства, покупка транспортного средства.

Банк в обязательном порядке потребует подтвердить направление расходования средств. Для этого можно предоставить чеки, платежные поручения, ПТС и другие документы. Обычно сумма такого займа около 1 миллиона рублей , а срок погашения — около 5 лет. Мы рассказали о 4 -х основных видах кредитов для индивидуальных предпринимателей. Не стоит забывать, что каждый банк предлагает собственные условия. Поэтому следует изучить максимум предложений, действующих на рынке, сравнить их. Только в этом случае удастся выбрать наилучший вариант.

Каждый банк самостоятельно разрабатывает требования, предъявляемые им к потенциальным заемщикам. Тем не менее, можно выделить ряд параметров, которые принимает во внимание каждая финансовая организация при оформлении кредита для ИП.

В ходе рассмотрения заявки на кредит индивидуальных предпринимателей банк изучает кредитную историю. Это объясняется тем, что ИП является физическим лицом. Проблем с получением займа не возникнет, если будут соблюдены следующие условия:. Следует учитывать, что полное отсутствие кредитной истории когда займы ранее не оформлялись не гарантирует одобрения.

Для создания положительной репутации можно оформить быстрый займ через МФО и закрыть его в срок. Важно, чтобы используемая для кредитования компания передавала информацию в БКИ бюро кредитных историй. Банк при рассмотрении заявок всегда изучает правовой статус предпринимателя. Для этого обязательно проведут проверку наличия задолженности перед бюджетом по перечислению налогов, а также долгов перед контрагентами. Одним из основных признаков платежеспособности традиционно считается уровень дохода.

Подтвердить его гражданам, которые трудятся по найму, нетрудно — достаточно запросить в бухгалтерии работодателя соответствующую справку. Однако, предприниматель подобный документ представить не может, поэтому ему придется ознакомить банк с бухгалтерскими отчетами о своей деятельности минимум за 6 месяцев.

Уровень платежеспособности потенциальных заемщиков выступает важнейшим требованием кредитных организаций. Поэтому предпринимателю придется убедить банк в том, что он способен получать регулярную стабильную прибыль. Однако, высокий доход сегодня не является гарантией того, что бизнес останется успешным. Поэтому некоторые банки считают бухгалтерскую отчетность недостаточным основанием для одобрения займа. Если государственная регистрация индивидуального предпринимателя была проведена незадолго до момента подачи заявки на кредит, одобрения ждать не стоит.

Единственный шанс стать заемщиком в этом случае — привлечь поручителя или предоставить ликвидный залог. Банки никогда не являлись благотворительными организациями. Для них важно без проблем вернуть выданные в долг средства с процентами. Между тем, оценить вероятность возврата кредита, выданного предпринимателю, который работает недавно, невозможно.

Именно поэтому стаж ведения бизнеса в большинстве случаев должен быть не меньше 6 месяцев. Банки в обязательном порядке требуют от потенциальных заемщиков гарантий возврата средств. Предприниматели для получения кредита должны подтвердить уровень платежеспособности. Описанные выше обстоятельства необходимы именно для этого. Одним из условий оформления займов индивидуальными предпринимателями является наличие расчетного счета. Без него сложно отследить поступление денежных средств.

Однако заключить договор на счет недостаточно. Чтобы получить кредит, придется совершить целый ряд действий. Ниже представлена инструкция , разработанная специалистами. Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя имеет право любой российский гражданин, который достиг совершеннолетия. Для регистрации предпринимательства следует оплатить государственную пошлину , размер которой составляет рублей.

Если гражданин по каким-либо причинам не желает регистрировать бизнес самостоятельно, он может обратиться в специализированную фирму. Естественно, в этом случае расходы увеличатся. Одним из документов, необходимых для регистрации, является заявление. Форма его законодательно установлена. Заполнять заявление важно максимально внимательно — ошибки и опечатки не допускаются. Важно заранее изучить его, чтобы знать, какие данные придется указать. Предприниматель должен понимать, что в заявление вносятся так называемые коды деятельности.

Стоит заблаговременно решить, чем будет заниматься предприниматель. После этого важно изучить законодательные акты и подобрать соответствующие коды. Еще одним важным этапом регистрации является выбор системы налогообложения. Если предприниматель не имеет достаточных знаний относительно бухгалтерского учета, специалисты рекомендуют ему рассмотреть вариант использования упрощенной системы налогообложения.

Индивидуальному предпринимателю не обязательно использовать в деятельности печать. Однако при желании можно заказать ее. Стоимость отличается в зависимости от региона, изготовителя и сложности дизайна. Вероятность одобрения заявки существенно повышается, если предприниматель предоставляет в банк качественный бизнес-план.

Не стоит относиться к нему легкомысленно — это вполне серьезный документ. Важно представить на рассмотрение финансовой организации лаконичный и, в то же время, не вызывающий вопросов бизнес-план. Идеальный объем — не больше 10 страниц. Самым ответственным шагом оформления кредита многие называют выбор банка.

Сегодня огромное количество кредиторов предлагают программы, предназначенные малому бизнесу. Задачей предпринимателя на этом этапе является выбор оптимального варианта. В идеале следует отдавать предпочтение крупным надежным банкам, имеющим безупречную репутацию. Важно также, чтобы местоположение офисов было максимально удобным. Сегодня для подачи заявки не обязательно посещать офис банка. Большинство крупных кредитных организаций предлагают сделать это на их сайте в режиме онлайн.

Этот вариант позволяет сомневающимся предпринимателям отправить заявку сразу в несколько банков. Представленные сведения проверяются сотрудниками Службы Безопасности. После этого банк выносит окончательный вердикт по заявке. Если будет получено одобрение, предприниматель должен обратиться с необходимыми документами в ближайшее отделение банка. Специалисты рекомендуют подготовить пакет документов заранее.

Несмотря на то, что каждый банк самостоятельно разрабатывает перечень, есть определенные бумаги, которые требуют все. Стоит учитывать! Получить кредит без подтверждения доходов предпринимателю практически нереально. Индивидуальному предпринимателю получить кредит наличными вряд ли удастся.

Деньги по кредитному договору переведут на расчётный счёт. Если же займ целевой, средства сразу перечислят в оплату за приобретаемые транспортные средства, недвижимость, оборудование или сырье. Если четко следовать инструкции, разработанной профессиональными финансистами, кредит получится оформить гораздо быстрее. При выборе кредитной организации индивидуальному предпринимателю не стоит забывать, что он может воспользоваться программами не только для ИП, но и для физических лиц.

В условиях огромного количества предложений непросто выбрать лучший вариант. Помочь может обзор лучших предложений от банков , составленный специалистами. Сбербанк традиционно пользуется самой большой популярностью у россиян. Он осуществляет кредитование как физических, так и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей. Она предназначена для кредитования малого бизнеса и ИП.

Сумма займа по рассматриваемой программе может составлять от 30 до 3 миллионов рублей. Максимальный срок возврата задолженности составляет 36 месяцев. Предоставлять обеспечение для получения займа не требуется. Тем, кто только планирует организовать собственный бизнес, лучше всего оформить потребительский кредит. ВТБ Банк Москвы предлагает немало программ, которые отличаются условиями и требованиями. Полученные по подобным займам средства могут быть потрачены на любые нужды.

Кроме того, здесь разработаны несколько программ, предназначенных для кредитования индивидуальных предпринимателей. Тем предпринимателям, которым средства требуются в кратчайшие сроки, специалисты рекомендуют обратить внимание на кредитные карты этого банка. По ним действует достаточно большой льготный период. Это значит, что при возврате долга в течение дней проценты платить не придется. При этом льготный период действует и в случае снятия с карты наличных.

Она сочетает в себе дебетовую и кредитную карту. Максимальный лимит кредитования составляет рублей. Также Альфа-Банк предлагает и специализированные программы, предназначенные для кредитования ИП. На более лояльное отношение и максимально выгодные условия могут рассчитывать постоянные клиенты банка. Для более комфортного сравнения представленных банков основные условия кредитования сведены в таблицу. При подаче заявки на кредит наличными к индивидуальным предпринимателям, как и к любым другим заемщикам, предъявляется целый ряд требований.

Несмотря на то, что каждый банк вправе разрабатывать их самостоятельно, можно назвать и общие обязательные условия. Для банка выдача кредита индивидуальным предпринимателям сопряжена с высокой степенью риска. Именно поэтому условия займа становятся более жесткими. Срок, в течение которого потребуется вернуть задолженность, в среднем равен годам.

Максимально он может достигать 10 лет. В целом следует иметь в виду, что условия предоставления средств чаще всего устанавливаются индивидуально. Все зависит от характеристик заемщика, а также наличия обеспечения, в том числе залога и поручителей. Получить деньги в банке удается далеко не всем предпринимателям.

Процесс этот длительный и не гарантирует успеха. Между тем, существуют и другие способы получения денег в кредит. Ниже обобщены все возможные варианты. Эти кредитные организации располагают сведениями, которые могут быть использованы в качестве подтверждения платежеспособности. Многие банки предлагают потребительские кредиты с упрощенной процедурой оформления. Подобные займы позволяют использовать полученные средства по своему усмотрению.

Однако стоит учитывать, что такие программы позволяют получить небольшую сумму кредита. Одним из самых реальных способов, позволяющих получить кредит индивидуальному предпринимателю, является кредит под залог имущества. В обеспечение могут принять недвижимость, транспортное средство, ценные бумаги и другую собственность. Важно, чтобы имущество принадлежало заемщику на праве собственности и было высоколиквидным. Лизинг по-другому называют финансовой арендой.

Он позволяет получить оборудование, транспортные средства в аренду с последующим выкупом. Шанс получить лизинг у ИП достаточно велик, ведь до момента выплаты долга имущество находится в собственности лизингодателя. Достаточно редко, но все-таки встречаются специализированные фонды , которые направляют свои средства на развитие малого бизнеса.

Однако в большинстве случаев они инвестируют в уникальную и высокотехнологичную деятельность. Брокеры представляют собой посредников между кредитором и заемщиком. С их помощью можно подобрать лучший вариант, а также подготовить заявку на займ. Естественно, брокеры за свою работу берут комиссию. Важно не вносить ее до получения результата, иначе можно лишиться денег и не добиться получения займа. В поисках средств важно изучить все возможные варианты. Не стоит стесняться попытаться занять деньги у друзей, родных и знакомых.

В этом случае не придется доказывать свою платежеспособность, подготавливать документы, ждать рассмотрения. Однако сегодня не все согласятся дать деньги в долг без процентов. Сегодня немало лиц, которые согласны отдать свои деньги на развитие бизнеса. Найти их можно на специальных интернет-форумах. Удобство овердрафта заключается в его возобновляемости. Достаточно заключить договор 1 раз, чтобы потом возвращать и вновь занимать деньги. Иначе говоря, банк позволяет предпринимателю потратить деньги сверх имеющегося на счете или карте остатка в пределах установленного лимита, который зависит от денежного оборота за последние полгода.

Субсидия представляет собой целевую помощь государства малому бизнесу и индивидуальным предпринимателям. Чаще всего они представлены муниципальными и федеральными программами, а также бизнес-инкубаторами. Не стоит забывать, что вскоре после получения субсидии придется представить документальное подтверждение целевого использования средств. Если сумма будет потрачена не в полном объеме, придется вернуть остаток государству.

За нецелевые растраты предпринимателю грозит уголовная ответственность. ИП должен рассматривать все возможные варианты получения средств в долг. Это позволяет существенно увеличить шанс на положительное решение. Рекомендуем также прочитать нашу статью о том, как можно взять кредит без справок и поручителей даже с плохой кредитной историей. При оформлении кредита важно использовать все доступные способы для снижения ставки. Особенно это касается крупных займов на долгий срок.

В этом случае даже несколько процентов позволяют экономить по несколько тысяч рублей ежегодно. Ниже приведены советы специалистов о том, как добиться снижения процентной ставки. Поручителю также придется подготовить документы в соответствии с перечнем, разработанным банком.

Наличие имущества, вкладов и других активов стоит документально подтвердить. Следует помнить, что при отказе заемщика от оплаты кредита, поручитель также несет ответственность за возврат долга и рискует своей кредитной историей. Поэтому предпринимателям не стоит подводить людей, поручившихся за них. Залог помогает убедить банк в платежеспособности, а также подтвердить намерение вовремя вернуть долг. Кредиторы без проблем принимают в качестве обеспечения объекты недвижимости, транспортные средства, дорогостоящее оборудование.

Если ИП планирует потратить заемные средства на конкретные цели — покупку оборудования, оборотных средств, на расширение бизнеса, стоит воспользоваться целевым займом. Если воспользоваться представленными здесь советами, можно значительно повысить вероятность получения более выгодной ставки. Тематика кредитования индивидуальных предпринимателей достаточно широкая.

Поэтому осветить ее полностью в рамках одной публикации невозможно. Однако вопросов возникает достаточно много. Чтобы сэкономить нашим читателям время, мы приводим ответы на самые популярные из них. Займы в банках всегда самые выгодные. Однако есть и другие участники финансового рынка, которые выдают деньги в долг:. Кредиты, предназначенные специально для предпринимателей, отличаются достаточно большим пакетом документов. Далеко не каждый ИП желает собирать так много бумаг, поэтому они решаются на оформление потребительского кредита.

Однако традиционную процедуру проверки платежеспособности при выдаче подобных займов к ИП применить невозможно. Некоторые банки даже оговаривают в условиях потребительских кредитов, что они не предназначены для предпринимателей. Ситуация значительно упрощается, если ИП одновременно работает по найму.

В этом случае можно в заявке указать именно это место работы. В ином случае, скорее всего, придется искать программы, специально предназначенные для собственников бизнеса. Однако в этом случае потребуются дополнительные документы и обеспечение. Сегодня далеко не все индивидуальные предприниматели по разным причинам могут получить деньги в долг в банках и других организациях. Поэтому актуальность частных займов непрерывно растет.

Привлекательность займов для ИП от частных лиц заключается в высокой скорости и простоте процедуры получения денег. Однако в данной сфере кредитования достаточно высок процент мошенничества. Чаще всего частные займы выдаются с использованием следующих документов: расписка и кредитный договор.

В них обязательно должна содержаться следующая информация:. При получении кредита у частного лица предприниматель должен быть готовым к высокой процентной ставке. Заемщик заранее должен просчитать все расходы и понять, сможет ли он своевременно вернуть займ. Особенно это касается кредитов под залог, ведь здесь есть риск потери имущества. Кроме того, до оформления кредита следует изучить максимум информации о мошенничестве в сфере частного кредитования.

Важно понять, какие способы используют злоумышленники и научиться их вычислять. Период кредитования обычно невелик, поэтому кредиты без залога в некоторых банках приравниваются к экспресс-кредитам. Средства предоставляются на срок от нескольких месяцев до 3 лет. Для получения кредитов предпринимателю понадобятся следующие документы:. Банк может запросить и прочие документы, подтверждающие выполнение всех условий предоставления займа. Это могут быть свидетельство о браке, выписка из домовой книги, военный билет.

Если банки отказывают в предоставлении кредита без залога и без поручителей, а деньги необходимы, можно воспользоваться одним из альтернативных способов:. РУ Банки для малого и среднего бизнеса. Где взять кредит для ИП без залога и поручителей — ТОП банков, условия и требования В таблице собраны 11 банков, которые дают кредиты предпринимателям без залогов и поручителей. ВКонтакте Facebook Twitter Одноклассники.

Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП банков, документы и условия получения Почему банки отказывают ИП в выдаче кредита и что делать в случае отказа. Открытие счета — бесплатно за 10 минут; Обслуживание — от 0 р. Возможен овердрафт; Интернет-банкинг — бесплатно; Мобильный банк — бесплатно. Открытие счета — бесплатно за 10 мин. Открытие счета — от 0 р. Открытие счета — бесплатно; Резервирование за 1 минуту; Обслуживание — от 0 р. Открытие счета бесплатно.

Обслуживание от 99 р. Платежное поручение от 25 р. Бесплатная бизнес-карта. Открытие счета бесплатно; Резервирование за 1 минуту; Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно; 3 месяца обслуживания бесплатно; после 3 месяцев от р. На сайте "Банк-Бизнес. Выберите нужную услугу: Выгодный кредит для бизнеса в Сбербанке Кредит на бизнес по франшизе Выгодный кредит для ИП Лучшие кредитные карты для ИП Кредит начинающим предпринимателям Кредит на развитие бизнеса Кредит на открытие бизнеса с нуля Льготный кредит для предпринимателей Кредит без залога и поручителей.

Ваша что нужно чтобы взять машину в кредит в автосалоне раскрыта полностью

Поэтому специалисты рекомендуют тщательно изучить все нюансы таких займов заранее. Банки кредитуют индивидуальных предпринимателей несколькими способами. Ниже описаны 4 самых популярных вида кредитов для ИП. Традиционно срок возврата задолженности по займам такого типа не превышает 2-х лет. Для его оформления предпринимателю придется подтвердить свою платежеспособность. С этой целью банки обычно просят представить отчет о ведении деятельности.

После подписания кредитного договора предпринимателю выдают на руки график погашения. Важно точно следовать ему, вносить платежи вовремя и в полном объеме. При этом нередко предпринимателям предоставляется рассрочка на 3 месяца особенно это касается сезонного бизнеса. За это время обычно начинается поступление средств на расчетный счет ИП. Заявку на такой займ можно подавать 1 раз в год. После этого средства можно использовать в любой удобный момент. В большинстве случаев овердрафт предлагают банки, которые ведут расчетный счет предпринимателя.

Если обороты достаточно высокие, обеспечение для оформления такого займа не потребуется. Следует внимательно изучить кредитный договор. Одним из важнейших параметров овердрафта является период возврата задолженности. Он может составлять один или несколько месяцев.

Когда задолженность будет полностью погашена, деньги можно снова занять. Такой принцип используется в течение всего года. Особенностью такого типа займов является нецелевой характер. Получается, что банк не проверяет направление использования средств. Такой подход существенно упрощает оформление и повышает вероятность одобрения займа. Следует иметь в виду, что потребительский кредит выдается только физическим лицам. Однако, из-за особого статуса ИП некоторые банки могут отказать им в оформлении подобного кредита.

В большинстве случаев сумма потребительского кредита не превышает рублей. Для увеличения займа потребуется привлечь поручителя или созаемщика. Это позволит получить до рубле й. Если же потребуется еще большая сумма, придется предоставить качественный залог.

Этот вид займа оформляется на конкретные цели — расширение торговли и производства, покупка транспортного средства. Банк в обязательном порядке потребует подтвердить направление расходования средств. Для этого можно предоставить чеки, платежные поручения, ПТС и другие документы.

Обычно сумма такого займа около 1 миллиона рублей , а срок погашения — около 5 лет. Мы рассказали о 4 -х основных видах кредитов для индивидуальных предпринимателей. Не стоит забывать, что каждый банк предлагает собственные условия. Поэтому следует изучить максимум предложений, действующих на рынке, сравнить их. Только в этом случае удастся выбрать наилучший вариант.

Каждый банк самостоятельно разрабатывает требования, предъявляемые им к потенциальным заемщикам. Тем не менее, можно выделить ряд параметров, которые принимает во внимание каждая финансовая организация при оформлении кредита для ИП. В ходе рассмотрения заявки на кредит индивидуальных предпринимателей банк изучает кредитную историю. Это объясняется тем, что ИП является физическим лицом. Проблем с получением займа не возникнет, если будут соблюдены следующие условия:. Следует учитывать, что полное отсутствие кредитной истории когда займы ранее не оформлялись не гарантирует одобрения.

Для создания положительной репутации можно оформить быстрый займ через МФО и закрыть его в срок. Важно, чтобы используемая для кредитования компания передавала информацию в БКИ бюро кредитных историй. Банк при рассмотрении заявок всегда изучает правовой статус предпринимателя. Для этого обязательно проведут проверку наличия задолженности перед бюджетом по перечислению налогов, а также долгов перед контрагентами.

Одним из основных признаков платежеспособности традиционно считается уровень дохода. Подтвердить его гражданам, которые трудятся по найму, нетрудно — достаточно запросить в бухгалтерии работодателя соответствующую справку. Однако, предприниматель подобный документ представить не может, поэтому ему придется ознакомить банк с бухгалтерскими отчетами о своей деятельности минимум за 6 месяцев.

Уровень платежеспособности потенциальных заемщиков выступает важнейшим требованием кредитных организаций. Поэтому предпринимателю придется убедить банк в том, что он способен получать регулярную стабильную прибыль. Однако, высокий доход сегодня не является гарантией того, что бизнес останется успешным. Поэтому некоторые банки считают бухгалтерскую отчетность недостаточным основанием для одобрения займа. Если государственная регистрация индивидуального предпринимателя была проведена незадолго до момента подачи заявки на кредит, одобрения ждать не стоит.

Единственный шанс стать заемщиком в этом случае — привлечь поручителя или предоставить ликвидный залог. Банки никогда не являлись благотворительными организациями. Для них важно без проблем вернуть выданные в долг средства с процентами. Между тем, оценить вероятность возврата кредита, выданного предпринимателю, который работает недавно, невозможно.

Именно поэтому стаж ведения бизнеса в большинстве случаев должен быть не меньше 6 месяцев. Банки в обязательном порядке требуют от потенциальных заемщиков гарантий возврата средств. Предприниматели для получения кредита должны подтвердить уровень платежеспособности.

Описанные выше обстоятельства необходимы именно для этого. Одним из условий оформления займов индивидуальными предпринимателями является наличие расчетного счета. Без него сложно отследить поступление денежных средств. Однако заключить договор на счет недостаточно. Чтобы получить кредит, придется совершить целый ряд действий. Ниже представлена инструкция , разработанная специалистами.

Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя имеет право любой российский гражданин, который достиг совершеннолетия. Для регистрации предпринимательства следует оплатить государственную пошлину , размер которой составляет рублей. Если гражданин по каким-либо причинам не желает регистрировать бизнес самостоятельно, он может обратиться в специализированную фирму. Естественно, в этом случае расходы увеличатся. Одним из документов, необходимых для регистрации, является заявление.

Форма его законодательно установлена. Заполнять заявление важно максимально внимательно — ошибки и опечатки не допускаются. Важно заранее изучить его, чтобы знать, какие данные придется указать. Предприниматель должен понимать, что в заявление вносятся так называемые коды деятельности. Стоит заблаговременно решить, чем будет заниматься предприниматель. После этого важно изучить законодательные акты и подобрать соответствующие коды. Еще одним важным этапом регистрации является выбор системы налогообложения.

Если предприниматель не имеет достаточных знаний относительно бухгалтерского учета, специалисты рекомендуют ему рассмотреть вариант использования упрощенной системы налогообложения. Индивидуальному предпринимателю не обязательно использовать в деятельности печать.

Однако при желании можно заказать ее. Стоимость отличается в зависимости от региона, изготовителя и сложности дизайна. Вероятность одобрения заявки существенно повышается, если предприниматель предоставляет в банк качественный бизнес-план. Не стоит относиться к нему легкомысленно — это вполне серьезный документ. Важно представить на рассмотрение финансовой организации лаконичный и, в то же время, не вызывающий вопросов бизнес-план.

Идеальный объем — не больше 10 страниц. Самым ответственным шагом оформления кредита многие называют выбор банка. Сегодня огромное количество кредиторов предлагают программы, предназначенные малому бизнесу. Задачей предпринимателя на этом этапе является выбор оптимального варианта. В идеале следует отдавать предпочтение крупным надежным банкам, имеющим безупречную репутацию. Важно также, чтобы местоположение офисов было максимально удобным.

Сегодня для подачи заявки не обязательно посещать офис банка. Большинство крупных кредитных организаций предлагают сделать это на их сайте в режиме онлайн. Этот вариант позволяет сомневающимся предпринимателям отправить заявку сразу в несколько банков. Представленные сведения проверяются сотрудниками Службы Безопасности.

После этого банк выносит окончательный вердикт по заявке. Если будет получено одобрение, предприниматель должен обратиться с необходимыми документами в ближайшее отделение банка. Специалисты рекомендуют подготовить пакет документов заранее. Несмотря на то, что каждый банк самостоятельно разрабатывает перечень, есть определенные бумаги, которые требуют все.

Стоит учитывать! Получить кредит без подтверждения доходов предпринимателю практически нереально. Индивидуальному предпринимателю получить кредит наличными вряд ли удастся. Деньги по кредитному договору переведут на расчётный счёт. Если же займ целевой, средства сразу перечислят в оплату за приобретаемые транспортные средства, недвижимость, оборудование или сырье. Если четко следовать инструкции, разработанной профессиональными финансистами, кредит получится оформить гораздо быстрее.

При выборе кредитной организации индивидуальному предпринимателю не стоит забывать, что он может воспользоваться программами не только для ИП, но и для физических лиц. В условиях огромного количества предложений непросто выбрать лучший вариант. Помочь может обзор лучших предложений от банков , составленный специалистами. Сбербанк традиционно пользуется самой большой популярностью у россиян. Он осуществляет кредитование как физических, так и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей.

Она предназначена для кредитования малого бизнеса и ИП. Сумма займа по рассматриваемой программе может составлять от 30 до 3 миллионов рублей. Максимальный срок возврата задолженности составляет 36 месяцев. Предоставлять обеспечение для получения займа не требуется. Тем, кто только планирует организовать собственный бизнес, лучше всего оформить потребительский кредит. ВТБ Банк Москвы предлагает немало программ, которые отличаются условиями и требованиями. Полученные по подобным займам средства могут быть потрачены на любые нужды.

Кроме того, здесь разработаны несколько программ, предназначенных для кредитования индивидуальных предпринимателей. Тем предпринимателям, которым средства требуются в кратчайшие сроки, специалисты рекомендуют обратить внимание на кредитные карты этого банка. По ним действует достаточно большой льготный период. Это значит, что при возврате долга в течение дней проценты платить не придется.

При этом льготный период действует и в случае снятия с карты наличных. Она сочетает в себе дебетовую и кредитную карту. Максимальный лимит кредитования составляет рублей. Также Альфа-Банк предлагает и специализированные программы, предназначенные для кредитования ИП. На более лояльное отношение и максимально выгодные условия могут рассчитывать постоянные клиенты банка.

Для более комфортного сравнения представленных банков основные условия кредитования сведены в таблицу. При подаче заявки на кредит наличными к индивидуальным предпринимателям, как и к любым другим заемщикам, предъявляется целый ряд требований. Несмотря на то, что каждый банк вправе разрабатывать их самостоятельно, можно назвать и общие обязательные условия.

Для банка выдача кредита индивидуальным предпринимателям сопряжена с высокой степенью риска. Именно поэтому условия займа становятся более жесткими. Срок, в течение которого потребуется вернуть задолженность, в среднем равен годам. Максимально он может достигать 10 лет. В целом следует иметь в виду, что условия предоставления средств чаще всего устанавливаются индивидуально. Все зависит от характеристик заемщика, а также наличия обеспечения, в том числе залога и поручителей.

Получить деньги в банке удается далеко не всем предпринимателям. Процесс этот длительный и не гарантирует успеха. Между тем, существуют и другие способы получения денег в кредит. Ниже обобщены все возможные варианты.

Эти кредитные организации располагают сведениями, которые могут быть использованы в качестве подтверждения платежеспособности. Многие банки предлагают потребительские кредиты с упрощенной процедурой оформления. Подобные займы позволяют использовать полученные средства по своему усмотрению.

Однако стоит учитывать, что такие программы позволяют получить небольшую сумму кредита. Одним из самых реальных способов, позволяющих получить кредит индивидуальному предпринимателю, является кредит под залог имущества. В обеспечение могут принять недвижимость, транспортное средство, ценные бумаги и другую собственность. Важно, чтобы имущество принадлежало заемщику на праве собственности и было высоколиквидным.

Лизинг по-другому называют финансовой арендой. Он позволяет получить оборудование, транспортные средства в аренду с последующим выкупом. Шанс получить лизинг у ИП достаточно велик, ведь до момента выплаты долга имущество находится в собственности лизингодателя. Достаточно редко, но все-таки встречаются специализированные фонды , которые направляют свои средства на развитие малого бизнеса.

Однако в большинстве случаев они инвестируют в уникальную и высокотехнологичную деятельность. Брокеры представляют собой посредников между кредитором и заемщиком. С их помощью можно подобрать лучший вариант, а также подготовить заявку на займ. Естественно, брокеры за свою работу берут комиссию. Важно не вносить ее до получения результата, иначе можно лишиться денег и не добиться получения займа. В поисках средств важно изучить все возможные варианты. Не стоит стесняться попытаться занять деньги у друзей, родных и знакомых.

В этом случае не придется доказывать свою платежеспособность, подготавливать документы, ждать рассмотрения. Однако сегодня не все согласятся дать деньги в долг без процентов. Сегодня немало лиц, которые согласны отдать свои деньги на развитие бизнеса. Найти их можно на специальных интернет-форумах. Удобство овердрафта заключается в его возобновляемости. Достаточно заключить договор 1 раз, чтобы потом возвращать и вновь занимать деньги. Иначе говоря, банк позволяет предпринимателю потратить деньги сверх имеющегося на счете или карте остатка в пределах установленного лимита, который зависит от денежного оборота за последние полгода.

Субсидия представляет собой целевую помощь государства малому бизнесу и индивидуальным предпринимателям. Чаще всего они представлены муниципальными и федеральными программами, а также бизнес-инкубаторами. Не стоит забывать, что вскоре после получения субсидии придется представить документальное подтверждение целевого использования средств. Если сумма будет потрачена не в полном объеме, придется вернуть остаток государству. За нецелевые растраты предпринимателю грозит уголовная ответственность.

ИП должен рассматривать все возможные варианты получения средств в долг. Это позволяет существенно увеличить шанс на положительное решение. Рекомендуем также прочитать нашу статью о том, как можно взять кредит без справок и поручителей даже с плохой кредитной историей. При оформлении кредита важно использовать все доступные способы для снижения ставки.

Особенно это касается крупных займов на долгий срок. В этом случае даже несколько процентов позволяют экономить по несколько тысяч рублей ежегодно. Ниже приведены советы специалистов о том, как добиться снижения процентной ставки. Поручителю также придется подготовить документы в соответствии с перечнем, разработанным банком.

Наличие имущества, вкладов и других активов стоит документально подтвердить. Следует помнить, что при отказе заемщика от оплаты кредита, поручитель также несет ответственность за возврат долга и рискует своей кредитной историей. Поэтому предпринимателям не стоит подводить людей, поручившихся за них. Залог помогает убедить банк в платежеспособности, а также подтвердить намерение вовремя вернуть долг. Кредиторы без проблем принимают в качестве обеспечения объекты недвижимости, транспортные средства, дорогостоящее оборудование.

Если ИП планирует потратить заемные средства на конкретные цели — покупку оборудования, оборотных средств, на расширение бизнеса, стоит воспользоваться целевым займом. Если воспользоваться представленными здесь советами, можно значительно повысить вероятность получения более выгодной ставки.

Тематика кредитования индивидуальных предпринимателей достаточно широкая. Поэтому осветить ее полностью в рамках одной публикации невозможно. Однако вопросов возникает достаточно много. Чтобы сэкономить нашим читателям время, мы приводим ответы на самые популярные из них. Займы в банках всегда самые выгодные. Однако есть и другие участники финансового рынка, которые выдают деньги в долг:. Кредиты, предназначенные специально для предпринимателей, отличаются достаточно большим пакетом документов.

Далеко не все банки предлагают целевые кредиты без залога, но если такие тарифы все же есть, процентные ставки по ним ниже, а максимальные суммы больше. Банк должен быть уверен в том, что заемщик сможет в полной мере погасить кредит и выплатить проценты. Самым весомым доказательством серьезных намерений бизнесмена является залог. Если же предприниматель не может предоставить никакого залогового имущества, взять кредит на большие суммы ему не удастся.

Максимальная сумма по таким тарифам редко превышает 1 миллион рублей. Процентные ставки по необеспеченному кредиту выше. Период кредитования обычно невелик, поэтому кредиты без залога в некоторых банках приравниваются к экспресс-кредитам. Средства предоставляются на срок от нескольких месяцев до 3 лет. Для получения кредитов предпринимателю понадобятся следующие документы:. Банк может запросить и прочие документы, подтверждающие выполнение всех условий предоставления займа.

Это могут быть свидетельство о браке, выписка из домовой книги, военный билет. Если банки отказывают в предоставлении кредита без залога и без поручителей, а деньги необходимы, можно воспользоваться одним из альтернативных способов:. РУ Банки для малого и среднего бизнеса. Где взять кредит для ИП без залога и поручителей — ТОП банков, условия и требования В таблице собраны 11 банков, которые дают кредиты предпринимателям без залогов и поручителей.

ВКонтакте Facebook Twitter Одноклассники. Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП банков, документы и условия получения Почему банки отказывают ИП в выдаче кредита и что делать в случае отказа. Открытие счета — бесплатно за 10 минут; Обслуживание — от 0 р. Возможен овердрафт; Интернет-банкинг — бесплатно; Мобильный банк — бесплатно. Открытие счета — бесплатно за 10 мин. Открытие счета — от 0 р. Открытие счета — бесплатно; Резервирование за 1 минуту; Обслуживание — от 0 р.

Открытие счета бесплатно.